設(shè)立離岸信托財(cái)富就安全了嗎
創(chuàng)一代為了將財(cái)富守住，并更好地傳承給下一代都會在如何管理和傳承財(cái)富上下功夫，離岸信托不僅具有保值功能，還同時(shí)具有隔離風(fēng)險(xiǎn)以及規(guī)劃稅收等功能。至今，設(shè)立離岸信托在全球盛行，離岸信托設(shè)立之后就萬全了嗎？
事實(shí)并非如此，若裝入信托的資產(chǎn)來路不當(dāng)，照樣會存在被擊穿的風(fēng)險(xiǎn)。離岸信托成立依然要以合法、合規(guī)、合情為前提。如果委托人具有惡意避債的企圖，則家族信托很可能被撤銷，從而喪失風(fēng)險(xiǎn)隔離功能。
另外，如果信托架構(gòu)設(shè)計(jì)不當(dāng)，也照樣會面臨被擊破的風(fēng)險(xiǎn)。
設(shè)立離岸信托考慮的問題
所以設(shè)立離岸信托是一門學(xué)問，涉及到很多方面的問題，如法律問題、身份問題、控制權(quán)問題以及政策問題。
1、法律問題
每一個(gè)可以設(shè)立信托的司法轄區(qū)，他的法律規(guī)定是完全不一樣的！在設(shè)立信托時(shí)，你要去充分的調(diào)查，了解當(dāng)?shù)氐姆煞ㄒ?guī)，看自己如何去設(shè)立信托才可以使自己的利益得到最好的保護(hù)，在中國境內(nèi)適用的條款，在境外不一定適用，反之，亦然。
2、身份問題
如果你要給家人做海外信托的安排，還需要考慮你的身份，也就是你的國籍問題。如果說你已經(jīng)成為美國的稅務(wù)居民，一旦要把財(cái)產(chǎn)放入信托，這時(shí)候可能就會涉及美國稅務(wù)方面的相關(guān)問題，這些都是你在做信托時(shí)需要通過一些比較專業(yè)的稅務(wù)咨詢等來了解的。
3、控制權(quán)問題
當(dāng)你把名下的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)給信托公司持有，那你還能否對其保持控制？答案自然是肯定的，但是保留多大的權(quán)益也是極大影響你的利益的，如果不加任何技巧，沒有任何專業(yè)人士幫助情況下保留了太多的控制，可能你會發(fā)現(xiàn)在將來有一天你國內(nèi)這邊出現(xiàn)了問題，你所設(shè)的這個(gè)離岸信托結(jié)構(gòu)未必能如你所愿，保障財(cái)產(chǎn)的安全！
4、政策問題
中國在2015年12月加入《多邊自動情報(bào)交換協(xié)議》而進(jìn)入CRS系統(tǒng)。也就是說離岸金融正面臨一個(gè)新的生態(tài)環(huán)境，各國稅務(wù)信息開始共享。離岸金融秩序越來越規(guī)范化。以前以中國稅務(wù)居民身份設(shè)立離岸信托，相關(guān)的信息不會被披露，而現(xiàn)在則不然。所以在你設(shè)立離岸信托時(shí)也要考慮該國是不是進(jìn)入CRS系統(tǒng)，重新安排策略。
離岸信托常見用途
1、保護(hù)財(cái)富免受政治、經(jīng)濟(jì)動蕩或家庭糾紛不確定性影響；
2、提供向繼承人轉(zhuǎn)移財(cái)富時(shí)的有效稅務(wù)方案；
3、建立一個(gè)遺產(chǎn)計(jì)劃以實(shí)現(xiàn)家庭成員或其它收益人獲得遺產(chǎn)財(cái)富的最大化利益；
4、根據(jù)個(gè)人意志向繼承人轉(zhuǎn)移財(cái)富而不受所在居住地法律的限制；
5、整合遍布全球的資產(chǎn)所有權(quán)，使得它們集中在一個(gè)地區(qū)；
6、減少或免除由于設(shè)立者死亡而產(chǎn)生的遺產(chǎn)稅；
7、在涉及法律糾紛時(shí)提供資產(chǎn)保護(hù)；
離岸信托除了讓給你投資人的資金受到保障，更重要的是保護(hù)了富豪們的隱私。
